iDeCoでは資料請求をして手続きを行う

iDeCoでは資料請求をして手続きを行う

金融機関で口座を作るときは、ネット上の取引だけで作れてしまうこともあります。iDeCoの場合は、まず資料請求を行う必要があります。気になる金融機関がいくつかあるなら、その中から選んで行い、資料を見て比較すると良いでしょう。

口座ができるわけではないので自由にできる

インターネットを利用すると、比較であったり見積もりなどが簡単にできる場合があります。それをうまく利用すれば、効率的にいろいろなことができます。金融機関選びといえば、以前は各支店に出向いて資料をもらうなどが必要でしたが、そんな面倒なことは不要です。iDeCoに興味を持ったら資料請求をしてみましょう。ネットから行えることが多いので、比較的楽に行うことができます。その時には、名前以外にもいろいろな情報の記入が必要です。それで口座が作られてしまうように感じるかもしれませんが、それだけで作られることはないので安心してどんどん気になるところに請求しましょう。

金融機関と金融機関以外の会社がある

記事のイメージ画像

預金をするときは、銀行に口座を作る必要があります。株式投資は証券会社で口座を作らないといけません。金融の自由化が進んでいるといっても、まだ相互に行えるようにはなっていません。iDeCoで口座を開設する時にはまずは資料請求をする必要があります。通常は金融機関に行うことになります。よく知っているところもあれば、手数料が安いとのことで注目するところもあるかもしれません。では金融機関だけかですが、金融機関以外の会社もあります。厳密にいえば運営管理機関の決定をしますが、その時に金融機関とそれ以外の会社から選ぶことになります。企業型の運営をサポートしている会社などがあります。

新規加入と以前に企業の仕組みを利用していた場合

確定拠出年金制度は、401Kと呼ばれたりDCと呼ばれたりしています。意味合いはどれも同じです。それに加えて最近はiDeCoとの言葉が出てきています。こちらは個人型確定拠出年金のことで、確定拠出年金制度と全くイコールにはなりません。資料請求をするとき、新規加入の人が行う場合は、運営管理を行っているところに請求をしましょう。どこに出しても問題ありません。その他に、以前に企業の仕組みを利用していた場合があるでしょう。企業型確定拠出年金で、個人型とは種類が異なります。資産の引き継ぎがある為に手続きなども異なるので、単に請求するだけでなく、自分のケースを伝えた方が良いでしょう。

まとめ

iDeCoを利用するとき、運営管理機関に資料請求することになります。初めての人なら金融機関に行うのが良いでしょう。その他金融機関以外に行うケースもあります。新規加入か、企業型に加入しているかどうかで請求内容も異なります。

比較ページへのリンク画像